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——广东华兴银行中山分行年度反诈工作获公安机关表扬 2025年12月31日，中山市反诈中心向广东华兴银行中山分行发来年度《感谢信》，信中对广东华兴银行中山分行在2025年度的涉诈防控工作，给予了充分肯定。这封《感谢信》，既是一份荣誉，更是一份沉甸甸的责任。 回顾中山分行一年来涉诈防控工作，高度的责任意识、良好的专业素养、积极的工作态度贯穿始终，为维护金融安全、守护好百姓“钱袋子”贡献“华兴力量”。 事件回顾1：“关切询问+敏锐洞察+警银联动”，三位一体守住老年客户养老金。 “您好，为了更好地保障您的资金安全，跟您确认下取款的用途，麻烦告知一下。”2025年10月，广东华兴银行中山火炬开发区支行经办人员这一句关切询问，成了筑牢资金安全的第一道防线。 当天一位70多岁老年客户来到广东华兴银行中山火炬开发区支行，提出办理50万元取现。考虑到客户年龄较大，经办人员以“保障资金安全、关心资金用途”与客户耐心交谈，沟通中发现多重可疑点：客户称取现是“偿还十年旧债”，却始终无法说清借款人姓名、联系方式及债务细节;且对方明确要求“仅收现金”，与日常债务清偿的常规方式严重相悖。 网点工作人员立刻警觉，判断客户大概率正遭遇电信网络诈骗，立即启动应急处置，一方面耐心安抚客户情绪，另一方面迅速联系反诈中心民警。民警到场后提出联系客户子女核实情况，客户却强烈抗拒并欲匆忙离开。工作人员全程关注发现，客户在网点门口频繁与他人通话，附近还有无标识车辆停留接应，疑似“诈骗团伙盯梢”。警银双方快速协同，高效处置，当场安抚住客户避免资金转移，同时控制了外部接应可疑人员，成功阻断诈骗，切实筑牢老年客户资金安全防护屏障，守住客户50万元养老金。 事件回顾2：“科技赋能+专业研判”，双管齐下筑牢防线。 当40万余元涉案资金企图借对公账户“暗度陈仓”，广东华兴银行风险监测系统率先触发预警，系统即时暂停交易，为风险处置赢得关键时间。从风险预警到人工核验，广东华兴银行中山分行以严谨的风险处置流程，识破伪造购销合同的破绽，果断驳回解除管控申请，最终配合公安机关完成账户冻结，成功守护资金安全。 事件发生于2025年4月一笔大额对公转账的异常预警。当天，广东华兴银行风险监测系统在对某投资咨询公司账户交易进行实时监测时，触发高风险预警信号，随即系统自动暂停交易并推送预警信息。 接到预警后，广东华兴银行中山分行立即启动核查机制，第一时间联系该公司财务人员，要求其提供相关交易对应的购销合同及交易背景说明。在收到客户提交的购销合同资料后，银行工作人员启动核验流程：对比合同上的法人签章，发现签字的不是现任的企业法人、交易金额与交易内容明显有违常理等问题，初步判断该购销合同疑似造假，故工作人员驳回其解除管控的申请。次日，公安机关以电信反欺诈为由对该账户进行线上账户冻结。工作人员再次联系客户时已无法取得联系。 此次成功堵截，是广东华兴银行中山分行“技术赋能+人工研判”双重风控体系的有效落地。近年来，广东华兴银行持续优化对公账户风险监测系统，通过大数据分析实现异常交易的精准识别;强化一线员工合规操作与风险识别能力培训，杜绝形式化审核;建立“预警—核查—处置—反馈”的闭环机制，明确各环节岗位职责与处置时限，确保风险事件快速响应、高效处置;同时，加大对企业客户的金融知识普及力度，通过上门走访、专题讲座等方式，讲解参与电信诈骗的法律风险，引导企业强化内部财务管理，审慎核实交易背景与合作方资质。 事件回顾3：“主动有为+高效协同”，积极保障“误伤”客户合法权益。 “原以为要跑断腿的麻烦事，不到一天就解决了!太感谢你们了。”拿着恢复正常使用的银行卡，客户李先生语气里满是感激。这场让他从焦灼到安心的“账户风波”，终在警银高效联动下，化作守护客户权益的暖心篇章。 2025年11月14日上午，经营建材店的李先生准备通过手机银行给供应商转20万元货款，发现账户资金被冻结，这让他瞬间慌了神。“这笔钱关系到订单能否按时交付，违约损失可不小!”心急如焚的他立刻驱车赶往账户开户行广东华兴银行中山分行营业部。 柜台查询结果显示，李先生的账户因被反诈中心标记为“涉嫌电信诈骗”而临时止付。“我一直合法经营，怎么会诈骗啊!”李先生又急又无奈。看着客户焦急的神情，网点营运负责人当即表态：“您放心，我们一定帮您查清情况，不让合法权益受影响!” 银行迅速启动应急协同机制，当天下午便整理好李先生的营业执照、交易流水、购销合同等全套证明材料，安排反诈专员陪同李先生前往市反诈中心协同处理。经民警细致核查，确认该账户所有交易均为合法经营往来，与诈骗案件无任何关联，依法解除账户管控，最大限度减少了反诈工作误伤给客户带来的不便。 反诈工作无终点，守护百姓“钱袋子”责无旁贷。广东华兴银行中山分行以高度的社会责任感采取多种措施开展行之有效的反诈工作。一是预警核查精准高效，特别是在大额现金存取等高风险环节，主动发现并高效协同处置，及时堵截涉诈资金，为受害群众挽回损失。二是涉案查控配合有力，积极协助开展涉案资金快速查冻、受害人预警劝阻及线索取证，为案件侦办提供了关键支持。三是反诈宣传深入扎实，充分发挥自身平台与渠道优势，全方位开展线上线下宣传，切实提升了群众防诈意识和能力。 下一步，广东华兴银行中山分行将持续绷紧反诈之弦，不断深化“技防、人防、协作”体系建设，做到“风险早识破、处置更高效、协作无缝隙”，不断提升员工反诈专业能力，深化警银联动，以金融机构的责任与担当，持续筑牢金融安全防线，为守护人民群众的财产安全保驾护航。 (投稿人：陈璐) |
