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对于诺亚财富来说，2017年又是一个转折点。公司扩大了国际业务范围，建立了全球家族办公室，成为国内第一家被标普评为投资级的独立财富管理公司。与此同时，中国国内财富管理行业也发生了众多变化。 2017年，诺亚也吸引了众多国际媒体和投资机构目光。近期，《亚洲私人银行家》总裁专访系列邀请了高盛、瑞银、摩根大通等全球知名私人银行总裁进行访谈，诺亚财富是唯一受邀的中国财富管理机构。诺亚集团总裁林国沣向《亚洲私人银行家》讲述了诺亚2017年的业绩以及2018年的业务和行业展望。 受访嘉宾 | 林国沣(诺亚集团总裁) 采访媒体 | 《亚洲私人银行家》
诺亚集团总裁 林国沣 《亚洲私人银行家》：诺亚财富2017年的表现、业务发展和战略轨迹如何? 诺亚财富：我们在2017年保持强劲增长，但同时，也从错误和成功中学习了很多。我们不断提升业务质量，而不是依靠“蛮劲”——量驱动增长。我们2017年的成绩，就标志着我们未来要带领业务的方向。 首先，我们的收益质量明显提高。 我们的产品更多样化，不仅对于诺亚，对任何一个认真做财富管理的公司这都是一个重要的里程碑。 《亚洲私人银行家》：产品多样化是由于客户需求引发的，还是诺亚引导的? 诺亚财富：这是我们非常有意识做出努力的结果：我们改善了前线的培养计划，要求顶级私人银行家必须证明他们可以更有效地配置产品，才可以进入公司的私人银行家计划。 关于我们2017年成果的第二点，值得关注的是，很多行业精英加入了我们的资产管理公司——歌斐资产，与马晖洪，也就是歌斐资产首席投资官一起工作。 2017年，我们的想法是，不仅要进一步发展销售平台，还要有能力影响和积极参与整个价值链。 《亚洲私人银行家》：中国国内财富管理行业的现状如何，财富管理行业的历史和发展趋势又如何? 诺亚财富：我们看到，在过去的两三年里，财富管理机构是尽可能多占领市场份额和扩大影响力。对于诺亚来说，我们专注在以最安全的方式增长前线队伍、规模和生产力。 当时市场竞争很激烈，但当时的市场是一片蓝海——高净值人士使用私人财富管理机构的渗透率大概在15-18%左右，而在美国是55-57%左右。 市场看到，不是所有的参与者都能有高质量的增长。所以领先的财富管理机构都要在KYC、风险分析等环节引入严厉的规范制度。结果就是，我们看到了一些市场整合，市场参与者也在产品发行方面更加谨慎。 《亚洲私人银行家》：这个行业现在面临的挑战是，将不再能够通过追求数量来增长。 您刚才说诺亚正在 “高质量”增长——那么您的具体战略是什么? 诺亚财富：诺亚管理层最近进行了一次重要的战略会议，讨论2018年及以后如何追求增长。 一些区域总经理告诉我，他们对2018年应该如何增长有些不确定。 所以我们着重于三个重要的主题。 一、 技术。 我们最近聘请了一位首席科技官，他曾作为第一位主要工程师就职于美国一个领先支付平台，也曾是中国最大的零售电子商务网站之一的首席科技官。他会为我们带来两件事情：1. 客户信息运用。尤其是关于如何更好地了解客户; 2. 线上平台发展。我们想通过技术和应用将交易量提高到整体交易量的50-60%，这将有助于我们更好地理解客户行为。 第二、全球化。 我们最初扩展到香港，将它作为试验地。香港现在约有100名员工，约占集团业务的10%。今年，我们很快进入了美国、加拿大和澳大利亚市场，因为我们的许多客户和这些国家有联系。我们刚刚在美国东海岸招聘了一个大型房地产团队，在那里我们也同时覆盖了对冲基金。 现在在美国，我们有抵押贷款、保险、财富管理、房地产和VC / PE业务。 而温哥华和墨尔本办公室更倾向于专注客户服务。 第三、专业性。是要提高专业化程度。就销量而言，我们一直处于快速增长模式，但我们希望确保未来的增长是在正确的资产配置下。 以前，如果投资信贷产品，那只是在房产信贷。 现在，我们鼓励客户投资到信贷组合产品，以减少风险。我们也在通过提高理财师的专业性来追求高质量的成长。 我们在选拔和培训方面也会更加严格，以确保我们保持在规定的标准之上。 《亚洲私人银行家》：您对加拿大和澳大利亚的计划是什么? 诺亚财富：最近在温哥华，有客户告诉我他们有很多现金存在银行，但是通过我们投资到中国，他们会感到更放心。值得注意的是，这些人中的一些人觉得与中国的成长故事“脱节”了，所以他们希望通过歌斐进入中国市场。 这种“被遗漏”的感觉是我没有预料到的。 《亚洲私人银行家》：在您看来，这是否是一个比较近期的现象? 诺亚财富：我们一直在谈论中国走向世界，但这是全新的。我们正在接触的不仅是高净值人群，还有美国的捐赠基金等机会，它们正在试图扩大对中国的投资，但他们不确定来到这里与谁合作。 《亚洲私人银行家》：似乎在这里明显遗漏了欧洲。 诺亚财富：伦敦是我们部署投资团队的重要地点，原因是资产类别与美国的不同(例如，困境，信贷等)。至于其他地点，我们正在考虑新加坡。 新加坡对于私人银行业务来说是相当独特的，因为法规对行业相对友好。客户喜欢新加坡， 因为希望让资产更加自由的配置。 《亚洲私人银行家》：诺亚最近成立的全球家族办公室(GFO)如何与这些战略离岸中心互动如何? 诺亚财富：我们现在正在筹建家族办公室联盟。 我们在过程中发现，许多客户不希望只是给我们一部分资金。他们希望与其他财富和需求水平相似的家族，在私密的环境中讨论有关遗产规划和财富传承的问题。目前联盟已有大约80个家族在册。 |
