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个性化服务打造优秀投顾平台

来源:新尧网 作者:新尧网 人气: 发布时间:2017-03-06

  今年以来,“智能投顾”迅速升温,成为互联网金融行业的一个热词,众多国内外公司都纷纷进军这一领域。从字面理解来看,智能投顾就是人工智能+投资顾问的结合体,即通过技术的方式,把传统投资顾问所做的个人资产分析、风险偏好分析、资产配置、组合推荐等服务变成直接可用的互联网软件服务。但实际上却远没有这么简单,在中国,成熟的智能投顾软件屈指可数。

  山东神光咨询服务有限责任公司是国内为数不多的智能投顾权威机构,二十余年证券市场的咨询服务经验,让神光的投顾方案更精准、及时、专业,不仅深受机构和个人投资者的好评,也推动了金融证券业的健康有序发展。近日,记者对话神光咨询公司的董事长王艳红,分享投资的秘诀与乐趣。

  记者:神州咨询的团队在投顾领域业绩突出,在所谓的股灾行情下也能帮助客户实现收益,您和您的团队在投资理念上有何不同?

  王艳红:我一向采用逆向投资思路。大家都喜欢投资时,我们不去投资;当大家都不投资时,我们认为这是一个买进的好信号。在华尔街是这样,在中国也是如此。同时,为取得更好的预期,我们必须要对价值有深刻洞察能力。“低买高卖”是一句古老的名言,但是被卷入市场周期中的投资者却常常反其道而行之。正确做法应该是逆向投资:在人们冷落时买入,在人们追捧时卖出。尤其是在当下这种市场行情下,只要做出正确的价值判断,就有机会获取巨额收益。

  记者:相比于美国等发达国家,中国投顾行业并不成熟,神光作为中国大众财经服务之先河,有哪些经验能够分享一下?

  王艳红:我认为个性化的服务很重要。不同的客户对于风险的承受能力和承受意愿会有很大的区别,也会受到不同因素的影响。我们会通过对客户遇到风险事件的反应和风险认知的测试,精准地把握他们的风险偏好,再给出最适合的资产配置方案,为金融机构和个人投资者提供个性化、保姆式的顾问咨询服务,实现投资者的预期收益。

  记者:近年来,神光团队推出的多款智能化投资理财分析软件深受投资者的欢迎,同时也为您带来了中国最具创新力十大金融家、互联网金融最佳投资理财师等多项荣誉,这些智投软件究竟有怎样的优势?

  王艳红:神光的智投软件,是我们将量化投资理论、博弈理论、统计原理、优化原理等多个金融数学、管理学知识与大数据、云计算等IT技术结合研发而成的。一方面,它能够为投资者提供更便利的信息获取方式,降低了投资理财的服务费用,同时提高投资顾问服务的效率。另一方面,在资产配置领域,智能投顾可以通过模型计算出符合要求的最优投资组合,通过模型控制风险,量化制定策略,智能调仓,在多与空、大盘股与小盘股、蓝筹股与题材股之间做到动态平衡,提高资金使用效率和投资收益率,具有极很高的实战价值。

  记者:有人认为国内的智投软件在短期内难成主流,您怎么看?您认为未来智投软件的趋势和前景是怎样的?

  王艳红:会有这种说法,可能是因为当前的智投软件更擅长精准预测金融产品长期走势,而国内的投资者大都偏爱短期投资。但智投的优势明显,同时也能够推动金融证券业的健康有序发展,因此根据国内金融业的需求开展针对性的研发,会是未来智投领软件发展的关键。随着互联网金融的发展,智投软件在短期内迎来快速发展期也并非没有可能。

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