|
宿迁农发行深入贯彻落实省行党委依法从严治行要求，把合规管理和风险防控摆上重要位置，强化问题导向、强化责任落实、强化检查纠偏，管理的制度化、精细化、合规化水平保持较高水平，各条线在省行考核中保持先进位次。 一、强化问题导向。以问题为中心，梳理问题、分析根源，找准症结、对症下药。一是针对问题建制度。把管理上升到制度层面，针对工作中的薄弱环节和存在不足，有针对性地加强制度建设，用制度规范操作、规范管理、规范发展。先后出台客户营销考核办法、风险管理考核办法、绩效考评办法、财会条线考核办法、纪检监察考核办法，印发加强中长期项目贷款规范管理的通知和明确财务管理有关事项的通知，提升了工作的规范化、制度化水平。二是聚焦问题促执行。聚焦重点、短腿和弱项，强化工作提示和业务指导，重点开展农业农村基础设施建设贷款政策解读以及调查评估要点解析、粮食收购信贷管理培训等专业技能培训，对贷款调查、审查、作业监督和授信后管理、CM2006系统维护等日常工作中容易出现差错的常见问题和重要环节，提示提醒、解读政策，把上级行政策以最简单、最明了的方式传递给基层行。前9个月累计组织针对性培训18次，制定评级授信调查报告模板、信贷客户风险排查报告模板，下发工作提示函19期，微信重要提示30余条。三是瞄准问题抓整改。对近年来内部审计检查和外部检查发现的违规问题，尤其是屡查屡犯、屡纠屡错的问题进行梳理，建立专门的问题台帐，制订详细的整改计划，确保各类问题整改到位。以“零容忍”的态度抓整改，对检查发现问题整改不到位，被下一次或其他外部检查再一次发现的，加倍处罚行长、主管和责任人，杜绝屡查屡犯、屡教不改问题，提升制度执行力和合规管理水平，问题整改率达100%。 二、强化责任落实。以责任传导压力，以压力推动落实，以落实保证合规。一是把责任立起来。大力开展合规管理年活动，从平时、源头、基础工作抓起，通过合规专题讲座、合规知识考试和警示教育等多种形式，强化全行“依法经营推动发展，合规管理创造价值”的目标理念，杜绝打擦边球、搞变通行为，培育良好的管理文化和职业习惯。实行市行检查负责制，应发现而未发现，或被外部检查发现的，按照新的违规违纪行为处理办法，对市行检查组、专业条线和基层行同考核、同处罚。二是把责任实起来。加强对总行《员工违规违纪行为处理办法》的学习，引导员工自觉从思想上筑起不违规、不违纪的“防火墙”。严格项目管理，确保真项目、真用途、真支付，对审批通过项目，至少提前一个月上报贷款使用计划，一个月内必须确保落实好贷前条件，对因工作不力造成计划不能实施的，从严追究行长责任。严格报表管理，凡是对外报送的报表，由部室负责人审核签字、分管行长和行长审阅同意后报送。三是把责任硬起来。大的原则性问题，突出领导责任，明确县级支行行长承担第一责任人的责任，分管行长承担分管责任，具体经办人承担具体责任。从重处理外部检查发现问题，按照现有的有关制度规定加倍处罚，对重大违规违纪问题，采取行政处分、纪律处分和经济处罚相结合的措施处理。前9个月，该行对各类检查发现的51个问题，累计批评教育15人次，给予责任单位和责任人违规积分60分、经济处罚 0.54万元。 三、强化检查纠偏。以检查纠偏促规范、促合规，保安全、保发展。一是提升检查纠偏的针对性。重点排查粮棉油等收储贷款客户企业贷款准入、用途是否合规，库存监管、货款归行率是否符合要求、“双结零”是否真实。重点排查开展中长期贷款项目资本金到位及使用、资金支付和贷款使用等环节是否符合规定，项目建设进度与运营情况是否正常。重点排查票据、基金使用是否合规，提升内审、专业条线的针对性、指向性。定期不定期查看内部管理信息系统和会计远程监控系统，及时反馈发现问题，发挥非现场监督检查实效。二是提升风险防控的主动性。对89户企业建立风险档案和监测台账，明确重点支持、一般支持、限制支持、有序退出等四个支持序列，按季实地突击排查商业性客户经营状况。加强“三表”、“三流”、“三品”和资金链、担保链跟踪排查，提前发现风险信号，掌握防范化解风险的主动权。通过人民银行、银监局、银保合作系统等非现场监测系统对客户进行实时监测，合理确定授用信额度及反担保措施，有效降低信贷风险。每季选择一个重点行业开展风险透析，并针对其上下游行业联动分析，为客户营销提供参考。三是提升贷后管理的有效性。大力开展贷后管理年活动，召开10次贷后管理年专题会议，上报省分行贷后管理年活动动态13期，下发工作提示5条，发现制度执行方面存在问题16个，风险隐患企业2家。完善远程监控，实现政策性库点、贷款1000万元以上的加工企业全覆盖。推行查库微信定位、现场音像记录等措施，落实粮权公示制度，完善库存质押手续，提升贷后管理的有效性。(吕虎) |
